Un modelo honesto, sin promesas infladas
Escenarios mensuales en régimen (120 socias = base), cifras marcadas [modelo] — cada una con fuente y fórmula en el dossier completo:
| Indicador | Conservador | Base | Optimista |
|---|---|---|---|
| Socias activas | 60 | 120 | 200 |
| Ingreso mensual | $94,398 | $146,512 | $204,502 |
| Utilidad mensual | +$7,764 | +$43,181 | +$85,072 |
| Con sueldo de fundadora | −$10,236 | +$25,181 | +$67,072 |
Desglose de ingresos (presupuesto · escenario base, 120 socias)
| Mes | Concepto | Presupuesto mensual base | Base de cálculo |
|---|---|---|---|
| M1 | Membresías | $41,880 | 120 socias × $349/mes |
| M3 | Boletos brunch del mes | $46,962 | 65 pax (público mixto socia/pública) × $722 neto |
| M4 | Boletos taller / Círculo | $15,470 | 28 pax × $552.5 neto (desc. 15% socias) |
| M5 | Gala temática (promedio mensualizado) | $39,600 | $146,512 total anual corregido (audit C1; antes $49,500) |
| M6 | Servicios derivados (comisión psicologías) | $2,600 | 40 sesiones/mes × $65 de comisión |
| Total ingresos (base) | $146,512 | la partida M5 fue corregida a $39,600 (27%) por el audit C1 — ver FINANZAS §9 |
Desglose de egresos (presupuesto · escenario base)
Cada partida variable es el costo por evento de FINANZAS §4 multiplicado por los eventos del mes — el P&L mensual usa 1 brunch (65 pax) + 1 taller (28 pax) + 1 gala trimestral prorrateada:
| Mes | Partida | Monto | Base de cálculo |
|---|---|---|---|
| E1 | Venue | $12,600 | brunch $7,000 + taller $2,500 + gala $9,300÷3 → $3,100/mes |
| E2 | Seguridad DGSP (2–3 custodios por evento) | $7,500 | brunch $3,000 + taller $3,000 + gala $4,500÷3 → $1,500/mes |
| E3 | Catering y variables por asistente | $56,700 | brunch 65 × $445 + taller 28 × $300 + gala 80 × $727÷3 ($19,390/mes) |
| E4 | Personal de servicio y producción | $12,800 | brunch $6,300 + taller $2,500 + gala $12,000÷3 ($4,000/mes) |
| Variables eventos (E1–E4) | $89,332 | reconstrucción ≈ $89,612 (Δ +0.3%, $280 de redondeo del modelo maestro) | |
| E5 | Coordinadora de comunidad (medio tiempo) | $8,000 | fijo mensual |
| E6 | Software / stack (Supabase Pro, Stripe fees fijo) | $1,500 | fijo mensual · supabase.com/pricing 2026-09-29 |
| E7 | Contaduría (outsourcing) | $2,500 | fijo mensual |
| E8 | KYC / monitoreo continuo | $2,000 | ≈ 120 verificaciones/mes (Verificamex/VerifyMX) |
| Fijos (E5–E8) | $14,000 | 8,000 + 1,500 + 2,500 + 2,000 = $14,000 ✓ (FINANZAS §2) | |
| Total egresos | $103,332 | =$146,512 (ingreso) − $43,180 (utilidad EBITDA) — audit C1 ✓ | |
| Utilidad mensual (base) | +$43,181 | publicada por el research (recalculada $43,180, Δ $1 de redondeo) |
Modelo progresivo (mes 1→12) — rampa con valle y payback
Rampa de adquisición 15 → 125 socias (FINANZAS §7): el mes 2 es el valle de caja (−$395,919) — fondeo mínimo con colchón $400k–$450k — y la caja cruza a positivo ~mes 14–15 (payback), fuera de la tabla:
| Mes | Socias | Ingreso | Costo | Flujo | Caja acumulada |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 15 | $35,160 | $66,650 | −$31,490 | −$374,990 |
| 2 | 30 | $49,371 | $70,300 | −$20,929 | −$395,919 (valle) |
| 3 | 45 | $181,992 | $157,020 | +$24,972 | −$370,947 |
| 4 | 60 | $69,545 | $72,550 | −$3,005 | −$373,952 |
| 5 | 70 | $78,012 | $75,375 | +$2,638 | −$371,314 |
| 6 | 85 | $236,780 | $175,810 | +$60,970 | −$310,344 |
| 7 | 95 | $92,462 | $77,500 | +$14,962 | −$295,382 |
| 8 | 100 | $96,400 | $78,690 | +$17,710 | −$277,672 |
| 9 | 110 | $221,465 | $163,540 | +$57,925 | −$219,747 |
| 10 | 115 | $104,615 | $80,325 | +$24,290 | −$195,457 |
| 11 | 120 | $106,912 | $80,625 | +$26,288 | −$169,169 |
| 12 | 125 | $259,380 | $179,570 | +$79,810 | −$89,359 |
| 14–15 | caja ≥ 0 |
Inversión inicial corregida (audit C1): $346,253 = inversión previa $343,500 + IMPI $6,253 (2 clases: 2 × $2,695.18 × 1.16 — antes figuraba $3,500). El valle corre a −$398,672; payback ~14.1 (~mes 14–15) — 12 + (89,359+2,753) ÷ 43,181. Fondeo recomendado ≥ $400,000–$450,000 (la corrección absorbe el colchón: queda ~$50k sobre el valle corregido, antes ~$106k).
El desglose completo con fuentes, base de cálculo y supuestos vive en el dossier de finanzas del proyecto (FINANZAS §7 rampa + audit C1 H2/V10): /dossier/03-finanzas.md.
| Capital y retorno | Valor |
|---|---|
| Inversión inicial (constitución, marca IMPI, app MVP, marketing) | $346,253 MXN |
| Valle de caja (mes 2) | −$398,672 |
| Fondeo recomendado | ≥$400,000–450,000 |
| Payback | ~mes 14–15 |
| Con la corrección C1 (H6: IMPI 2 clases, V10: $6,253) | payback → ~14.1 |
| LTV de socia activa / CAC mixto objetivo | $8,950 / <$500 |
Lo que el modelo no incluye (dicho en la cara al socio): impuestos distintos de IVA, comisiones OXXO/SPEI (60%+ del segmento paga en efectivo), escalación de venues 2027, honorarios legales recurrentes y contingencias. El dossier FINANZAS §10 lo enumera completo — la honestidad es parte de la tesis: la misma disciplina del club hacia sus socias se aplica a sus inversionistas.
Escala a 12 meses: rampa de 15 → 125 socias (escenario base). La meta de 600–900 socias corresponde al horizonte de 3 años con ciudad #2 abierta — no al mes 12. Cifras [modelo]: supuestos declarados (churn 7%, conversión 15%) marcados para medir desde el mes 1.